Система управления кредитно-финансовыми операциями химико-технологического предприятия

 

Изобретение относится к системам управления и может быть использовано для проведения кредитно-финансовых операций, управления технико-экономическими показателями на предприятиях. Техническим результатом является расширение функциональных возможностей и повышение эффективности проведения кредитно-финансовых операций. Система содержит блоки и устройства с функциональным разделением подсистемы сбора, ввода информации с технологического объекта и подсистемы проведения кредитно-финансовых операций в условиях реального времени с учетом влияния внешнего и внутреннего рынка. 1 з.п. ф-лы, 3 ил., 1 табл.

Изобретение относится к системам управления, предназначенным для решения специфических задач и может быть использована для кредитно-финансовых операций, управления показателями, например, на предприятиях нефтехимической промышленности.

Известен способ удаленного управления счетами в банке, получения информации по счетам и система для его реализации. Предлагаемая система содержит устройства формирования запросов пользователя, в состав которого входит блок обработки данных, соединенный с блоком памяти, блоком запросов пользователя и модемом с линиями связи. Кроме того, в систему входят функциональные блоки сравнения, считывания данных, соединенные между собой. (Пат. РФ №2110840, МПК 7 G 06 F 17/60, 1998 г.).

Недостатком системы являются ограниченные функциональные возможности, т.к. она используется только для проведения банковских операций.

Наиболее близким к предлагаемому изобретению является система управления кредитно-финансовыми операциями в инвестиционной среде, содержащая устройство обработки и управления фондом финансовых обязательств, устройство обработки и управления инвестиционным фондом и блок состояния абонентов, связанные между собой. Кроме того, система дополнительно содержит устройство выдачи финансовых обязательств и устройство выдачи платежных средств, а также в нее введены функциональные блоки обработки ввода-вывода информации. (Пат. РФ №2111535, МПК 7 G 06 F 17/60, 19/00, 1998 г.).

Недостатком работы указанной системы является, также ограниченные функциональные возможности и невысокая ее эффективность при проведении кредитно-финансовых операций применительно к предприятию, т.к. не учитывается ее специфика (снабжение сырьем, сбыт продукции, отсутствует валютный контроль денежных средств, не производятся непосредственно кассовые операции).

Задачей предлагаемого изобретения является расширение функций системы и повышение эффективности проведения кредитно-финансовых операций предприятия.

Поставленная задача решается тем, что система управления кредитно-финансовыми операциями химико-технологического предприятия, содержащая вычислительный комплекс с устройствами ввода-вывода информации и памяти для приема финансовых обязательств и выдачи платежей, соединенных между собой соответствующим образом, дополнительно содержит технологический объект с датчиками расхода сырья, продукции и преобразователями, информационную подсистему и устройство финансовых операций, включающее, блок входных платежных поручений, блок платежных поручений и работы в системе банк-клиент, блок кредитных и заемных средств, блок финансовых расчетов, блок выставления платежных требований, блок валютного контроля, блок валютно-финансовой работы, блок работы с дебиторами и кредиторами, блок кассовых операций, блок управления финансами предприятия, блок банковских операций, блок вексельного обращения, блок бюджетирования, блок бухгалтерского учета, блок сбыта продукции и блок материально-технического снабжения, при этом блок входных платежных поручений соединен с блоком кредитных и заемных средств, блоком финансовых расчетов, блоком выставления платежных требований, блоком валютного контроля, блоком валютно-финансовой работы, блоком работы с дебиторами и кредиторами, блоком кассовых операций, блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции, блоком материально-технического снабжения и блоком платежных поручений и работы в системе банк-клиент, который соединен с блоком финансовых расчетов, блоком валютного контроля, блоком, блоком валютно-финансовой работы, блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком бухгалтерского учета, блоком материально-технического снабжения и блоком кредитных и заемных средств, который соединен с блоком валютно-финансовой работы, блоком кассовых операций, блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком вексельного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком материально-технического снабжения и блоком финансовых расчетов, который соединен с блоком работы с дебиторами и кредиторами, блоком управления финансами предприятия, блоком, блоком вексельного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения; блок валютного контроля соединен с блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции, блоком и блоком валютно-финансовой работы, который соединен с блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком вексельного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения; блок работы с дебиторами и кредиторами соединен с блоком управления финансами предприятия, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения; блок кассовых операций соединен с блоком банковских операций, блоком вексельного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета и блоком управления финансами предприятия, который соединен с блоком банковских операций, блоком вексельного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения. Кроме того, объект управления подключен к информационной подсистеме через датчики расхода сырья, продукции и преобразователи, а информационная подсистема подключена шинами связи к вычислительному комплексу и устройству финансовых операций с базами данных и программным обеспечением, а его блоки реализованы в виде нестандартных изделий с «матрицами функций» и базами данных, обращение к которым обеспечивает проведение кредитно-финансовых операций на предприятии. При взаимодействии с банками в системе используется Интернет и модемная связь, а также приоритет проведения финансовых операций на предприятии определяется блоком управления финансами предприятия.

Выполнение системы в виде блоков и устройств с функциональным разделением сбора, ввода информации и выполнения кредитно-финансовых операций позволяет эффективно управлять предприятием в условиях реального времени с учетом влияния внешнего и внутреннего рынка. Компактное представление информации при этом повышает оперативность управления денежными средствами. Система является универсальной и позволяет дополнительно корректировать информацию, вводить функции для выполнения различных кредитно-финансовых операций при условии бесперебойной ее работы.

Технический результат, получаемый при функционировании системы направлен на уменьшение производственных, коммерческих и финансовых рисков, связанных с приобретением сырья, реализации продукции и проведением соответствующих кредитно-финансовых операций. Это говорит о соответствии предложенного технического решения критерию изобретения.

Принципиальная схема системы управления кредитно-финансовыми операциями химико-технологического предприятия приведена на фиг.1-3. На фиг.1 приведена функциональная схема системы, на фиг.2 функциональная схема связи блоков устройства финансовых операций и на фиг.3 - функциональная схема связи технических средств блоков(интерфейсов и модемов) устройства финансовых операций. Система управления кредитно-финансовыми операциями химико-технологического предприятия состоит из устройств и блоков 1-22.

1 - вычислительный комплекс;

2 - технологический объект;

3 - датчики расхода сырья и продукции;

4 - преобразователи;

5 - информационная подсистема;

6 - устройство финансовых операций, включающее:

7 - блок входных платежных поручений;

8 - блок платежных поручений и работы в системе банк-клиент;

9 - блок кредитных и заемных средств;

10 - блок финансовых расчетов;

11 - блок выставления платежных требований;

12 - блок валютного контроля;

13 - блок валютно-финансовой работы;

14 - блок работы с дебиторами и кредиторами;

15 - блок кассовых операций;

16 - блок управления финансами предприятия;

17 - блок банковских операций;

18 - блок вексельного обращения;

19 - блок бюджетирования;

20 - блок бухгалтерского учета;

21 - блок сбыта продукции;

22 - блок материально-технического снабжения.

Вычислительный комплекс 1 (фиг.1) и технологический объект 2 через датчики 3 расхода сырья, продукции и преобразователи 4 связаны с информационной подсистемой 5, которая соединена шинами связи с устройством 6 финансовых операций (фиг.2), состоящим из блоков 7-22. Наименование линий связи блоков соответствует номерам соединяемых блоков. Ниже описаны связи блоков (без их полного названия), при этом двойная связь последующего блока не указывается, если она приведена в предыдущем блоке согласно их нумерации. Блок 7 соединен с блоками 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16,17, 19, 20, 21, 22 соответственно связями 7-8; 7-9; 7-10; 7-11; 7-12; 7-13; 7-14; 7-15; 7-16; 7-17; 7-18; 7-19; 7-20; 7-21; 7-22. Блок 8 соединен с блоками 9, 10,13, 16, 17, 20,21, 22 связями 8-9; 8-10; 8-13; 8-16; 8-17; 8-20; 8-21; 8-22 (условно связь 7-8 блока 7 не приводится в связях блока 8). Блок 9 соединен с блоками 10, 13, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 22 связями 9-10; 9-13; 9- 15; 9-16; 9-17; 9-18; 9-19; 9-20; 9-22. Блок 10 соединен с блоками 14, 16, 18, 19, 20, 21, 22 связями 10-14; 10-16; 10-18; 10-19; 10-20; 10-21; 10-22. Блок 11 соединен с блоками 17, 20, 21, 22 связями 11-17; 11-20; 11-21; 11-22. Блок 12 соединен с блоками 13, 16, 17, 20, 21 связями 12-13; 12-16; 12-17; 12-20; 12-21. Блок 13 соединен с блоками 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22 связями 13-16; 13-17; 13-18; 13-19; 13-20; 13-21; 13-22. Блок 14 соединен с блоками 16, 20, 21, 22 связями 14-16; 14-20; 14-21; 14-22. Блок 15 соединен с блоками 16, 17,18, 19,20 связями 15-16; 15-17; 15-18; 15-19; 15-20. Блок 16 связан с блоками 17, 18, 19, 20, 21, 22 связями 16-17; 16-18; 16-19; 16-20; 16-21; 16-22. Связи блоков 17, 18, 19, 20, 21, 22 указаны выше. Кроме того, блоки 7-22 соединены с устройствами ввода- вывода информации информационной подсистемы 5 (связи условно не показаны и предусматривают прохождение электрических сигналов в системе).Все устройства, блоки и узлы системы соединены шинами с двусторонней связью и зарезервированы. Для построения системы используют стандартные средства вычислительной техники (серверы, блоки памяти, сетевые адаптеры, интерфейсы) с развитой стандартной переферией и программным обеспечением, использующей операционную систему Unix, систему отображения информации М S Window и для управления базами данных СУБД Oracle, программное обеспечение которых скорректировано для обеспечения функционирования системы (с функциональными блоками). Блоки 7-22 выполнены в виде нестандартных устройств с учетом ограничений на используемую информацию, содержат устройства ввода-вывода информации (цифроаналоговые и аналого-цифровые преобразователи «код-цифра-код» и «аналог-цифра-аналог»), устройства считывания информации, модемы и связаны между собой и информационной подсистемой 5 базами данных. Блоки 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16 могут быть реализованы с использованием интерфейсов (типа Intel 550 маршрутный) для удаленного и локального пользования по отношению к блокам 18, 19, 20, 21, 22 (фиг.3). Для связи блоков 7, 8, 9, 11, 12, 15, 16 с блоком банковских операций 17 используются модемы типа US Robotics Courier V. Everything (US Robotics), с соответствующими специализированными подпрограммами, которые поддерживают протокол HST для работы на зашумленной линии, программно загружаемый Flash Rom, обеспечивают парольное соединение с Dialback, a также поддерживает набор команд AT и V.25 bis для передачи вводимых данных. Используются разновидности программ системы СУБД Oracle, например, Fin Tools, Fin Cases, специально разработанные подпрограммы на MS Visual Basic с Window-приложениями и использованием Cisco-системы Интернета для реализации кредитно-финансовых операций, проводимых на предприятии. Вычислительный комплекс 1 и информационная подсистема 5 реализованы на базе персональных компьютеров с использованием стандартных устройств ввода-вывода данных (клавиатура, мышь или ЗУ на жестких и гибких дисках, ПЗУ на компакт-дисках CD ROM, дисплеи и устройства печати). Информация по расходам сырья и продукции с технологического объекта 2 по электрическим линиям связи датчиков 3 (используются стандартные датчики типа ИР, ДКН с преобразователями Сапфир (токовый сигнал 4-20 мА) и преобразователи (ток-код), либо используются совмещенные датчики расхода с преобразователями типа Метран) поступает на вход информационной подсистемы 5 (при аварийном выходе из работы информационной подсистемы необходимые данные могут вводится вручную) и далее в устройство 6 с блоками 7-22, в которых дополнительно может производится ввод информации (константы, ограничения по документообороту).

Описание операций, выполняемых блоками 7-22, включает наименование выполняемой функции, название регламентирующего документа (стандарты, инструкции, постановления), периодичность выполнения функции, указание документа, подтверждающего выполнение финансовых расчетов, и указывается взаимосвязь между блоками по передаваемой и хранимой информации (документооборот). Система в целом обеспечивает поступление денежных средств от реализации продукции на внешнем и внутреннем рынке, выполнение обязательств перед поставщиками сырья, материалов, энергоресурсов, обеспечивает оплату труда работникам предприятия, регулирует дебиторскую и кредиторскую задолженность и осуществляет контроль валютных средств в соответствии с планируемыми показателями работы предприятия.

Система работает следующим образом. Необходимая информация через информационную подсистему 5, устройство 6 поступает в блоки 7-22. В блоке 7 входных платежных поручений подготавливаются документы к оплате, взаимозачету, производится сдача документов в архив, распределяются предоплаты, оплаты вексилей, расчеты фактической и плановой зарплаты, подготавливаются справки по дебиторской и кредиторской задолженности. В блоке 8 платежных поручений и работы в системе банк-клиент подготавливают договора банковских счетов, справки о наличии свободного остатка денежных средств в банке по сверке платежных поручений с реестром, уточняют итоговые суммы по различным банкам, осуществляют оперативный учет поступления и расходования кредитных и заемных средств, формируют платежные поручения за сырье, материалы, кредиторскую задолженность, оплачивают пошлины. Ведут учетную карточку при импорте продукции и производят контроль за исполнением банковских операций с отметкой по оплате. В блоке 9 кредитных и заемных средств оформляют кредитные договора (инвестиции, а также договора залога, поручительства, составляют графики погашения основного долга и процентов по полученным заемным средствам и по остаткам действующих кредитов. Ведут оперативный учет по использованию заемных средств и по целевому финансированию, производят бухгалтерскую обработку банковских выписок по счетам, ведут учет по движению денежных средств по кредитным договорам и по начисленным процентам и заемным средствам. В блоке 10 финансовых расчетов ведут оперативный учет поступления денежных средств на предприятие, производят бухгалтерскую обработку денежно-расчетных документов банковских операций, распределяют предоплату покупателям согласно выставленным платежным требованиям с учетом налогов на добавленную стоимость, формируют оборотные ведомости по предоплате для плательщиков и по счетам. Производят зачет взаимных задолженностей, формируют данные фактического поступления денежных средств по услугам предприятия. В блоке 11 выставления платежных требований производят комплектацию отгрузочных документов на внутренний и внешний рынок, оформляют платежные требования и счета-фактуры по отгрузочным документам, а также за пользование транспортом, регистрируют юридические документы (ЮУ) для выставления инкассовых поручений и оформляют счета-фактуры, подготавливают документы для архива и верхнего уровня управления (АСУ). В блоке 12 валютного контроля осуществляют оформление паспортов по экспорту и импорту продукции в соответствии с инструкцией ЦБ и ГТК РФ, подготавливают сведения по внешним поставкам продукции, по кредитам и займам в валюте, регистрируют и обрабатывают грузотаможенные декларации (ГТД) для таможенных органов и ведут оперативный учет расхода и поступления валюты. В блоке 13 валютно-финансовой работы производят оформление платежных документов за продукцию, ведут учет расхода валюты по импортным аккредитивам, составляют справки о проведении валютных операций с условиями лицензий ЦБ РФ, составляют отчеты по движению валютных средств за заданный период. В блоке 14 работы с дебиторами и кредиторами оформляют справки на отгрузку продукции, составляют перечень предприятий дебиторов, готовят сведения по состоянию взаиморасчетов с поставщиками сырья и другими организациями, а также уточняют дебиторскую и кредиторскую задолженность предприятия. В блоке 15 кассовых операций формируют платежные кассовые документы и ведут их учет, а также передают ежедневно оперативные данные по зарплате, производят выдачу наличных денег (командировочные расходы, оплату по чековым книжкам), производят получение денежных средств из банка, вексилей, пластиковых карт и сдачу выручки в банк. В блоке 16 управления финансами предприятия осуществляют координацию, контроль финансами предприятия и определяют приоритет проведения финансовых операций, который зависит от поступления оплаты, соотношения отгрузки продукции на внешний и внутренний рынок и связан с поступлением сырья. В блоке 17 банковских операций осуществляют получение денежных средств за произведенную продукцию, производят операции по оплате за поставленное сырье, произведенные услуги в соответствии со статусом банков, а также готовят справки о наличии средств предприятия на текущий момент. В блоке 18 вексельного обращения ведут учет использования векселей за продукцию, услуги и другие выполненные работы. В блоке 19 бюджетирования ведут бюджет предприятия, осуществляют отчисления по налогам в бюджеты всех уровней (республиканский, городской и др.). В блоке 20 бухгалтерского учета ведут учет по поставщикам сырья, услугам, по кредитам, по ведению счетов в банке и учитывают отгруженную и реализованную продукцию. В блоке 21 сбыта продукции осуществляют оперативный сбыт продукции заданного ассортимента в соответствии с произведенной предоплатой, либо по взаимному зачету. В блоке 22 материально-технического снабжения производят обеспечение предприятия сырьем и материалами, достаточными для производства продукции на планируемый период. Полный перечень выполняемых устройством 6 функций и взаимодействие блоков 7-22 по каналам связи приведен ниже в компактной форме (матрицы выполнения функций). Выделены блоки 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, которые своими связями с блоками 17, 18, 19, 20, 21, 22 на фиг.2 охватывают функции системы управления кредитно-финансовыми операциями предприятия. В «шапке» перечня финансовых операций устройства 6 для каждого блока приведены графы 1-9 (имеют ячейки для отображения и запоминания информации), где указывается выполняемая функция, регламентирующие документы, периодичность выполнения функций, доказательство выполнения финансовых операций (наименование, форма документа и его код), а также указываются номера блоков, откуда принимается информация и куда поступает. Например, в блоке 7 входных платежных требований осуществляют операцию 1 (гр.1). При этом, оператор (инженер-экономист) вызывает на экран дисплея поле информации блока 7 и осуществляет операцию по приему, регистрации, обработки счетов-фактур (гр.2), поступивших по связям 7-20, 7-21, 7-22 из блоков 20, 21, 22 (гр.9), выполняет эту операцию с учетом ограничений (по налоговому кодексу Минфина РФ, (гр.3), по времени - раз в сутки, гр.4). Для доказательства выполнения операции оформляется протокол вывода информации (гр.5), который регистрируется в альбоме форм документов (гр.6) в соответствии с кодом К11 (гр.7). Далее документ передают по линии связи 7-20 в блок 20 (гр.8) с использованием маршрутного интерфейса Intel-550. Аналогично проводятся остальные 12 финансовых операций в блоке 7. Другой пример, проводят финансовую операцию 12 (гр.1) в блоке 8 платежных поручений и работы в системе банк-клиент. Оператор вызывает на дисплей информацию по блоку 8 и осуществляет операцию по подготовке, контролю и отправке электронных платежей (гр.2) по связи 8-13 из блока 13 валютно-финансовой работы (гр.9) и выполняет эту операцию с учетом ограничений по валютному регулированию (гр.3), по времени - раз в сутки (гр.4) и положения о безналичных расчетах в РФ (гр.6). Доказательством выполнения операции является распечатка платежного поручения (гр.5) в соответствии с кодом К812 (гр.7) и отправка электронного платежа по связи 8-17 в блок 17 банковских операций (гр.8), при этом используется модемная связь U.S. Robotics. Аналогично осуществляются финансовые операции в блоках 9-22 системы. Процедура ввода функций является открытой и позволяет вводить дополнительные финансовые операции в систему, снижая трудоемкость при их проведении.

ФИНАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ УСТРОЙСТВА 6№№ финансовых операций Наименование функции Регламентирующий документ, основание Периодичность выполненияДоказательство выполненияВзаимосвязь между блоками7-22 Наименование документа Форма документаКод формы докумен-та Информация в блок NN Информация из блока NN1 234 56 789 Блок 7 входных платежных поручений 1Прием, регистрация, обработка счетов-фактурНалоговый кодекс РФ, Инструкцияежедневно Протокол ввода информации за деньАльбом форм записейК11120 20, 21, 222 Работа по платежным требованиям, поступившим от плательщиков через банкПоложение о безналичных расчетах в РФпостоянно Заявление об акцепте, отказе от акцепта Положения по предприятиюКоды далее не приводятся 1515 3Работа по платежным требованиям в случае отказа от акцептато же по мере необходимостиЗаявление об отказе от акцепта, журнал регистрации отказов от акцепта то же  1515, поставщик 4Подготовка документов к оплате Служебная запискапостоянно Платежное требование (копия счета-фактуры)   7 14, 15, 16, поставщик5 Подготовка документов к взаимозачетуСлужебная запискапостоянно Платежное требование (копия счета-фактуры)   10 22, 17, 16 поставщик 6Распределение предоплаты (ручное) на платежные требованияСлужебная записка, Счет-фактура постоянно      22, 17, 16 поставщик 7Обработка банковских выписок по оплате за сырье, материалы, услуги, выполненные работы и прочие расходыИнструкция ежедневноСправка по движению денежных средств (расход), ВыпискиАльбом форм записей 9 98 Обработка документов при оплате векселями за сырье, материалы, услуги, выполненные работы и прочие расходы то жеежедневно Справка "Распределение предоплат" (векселя) то же 9 20, 21

12 345 678 99Контроль за своевременным ведением учета расчетных и платежных обязательств Инструкцияпостоянно     1414 10Подтверждение кредиторской задолженности поставщиков и подрядчиков то жето жеОтметка на служебной записке, письме поставщика   22, 17, 16, поставщик 22, 17, 16, поставщик 11Расшифровка граф сводки о постплении и расходовании денежных средствто же ежемесячно, ежегодноРасшифровка графАльбом форм записей  20, 2119 12Подготовка и передача документов в архивто же 1 раз в годАкт приема-сдачи Инструкция Архив  13 Подготовка справок по дебиторской и кредиторской задолженности то жеежемесячно Справка по суммам задолженностей предприятий по продукции отгруженной на экспорт. Справка о дебиторской задолженности за вычетом в/з долгов. Справка по суммам задолженностей предприятий в разрезе республик. Соотношение оплат деньгами и в/з. Сводка о взаимных долгах. Справка о кредиторской задолженности за вычетом в/з долгов Альбом форм записей  19, 812, 8, 9

12 345 678 9      Справка по суммам задолженностей предприятий в разрезе продуктов       Блок 8 платежных поручений и работы в системе банк-клиент 1Оформление договоров банковского счета и документов для открытия счета Положение о безналичных расчетах в РФПо мере необходимостиДоговор   17 172 Подготовка справки о наличии свободного остатка денежных средств на расчетных счетах банкаИнструкция ежедневноСправка о движении денежных средств на текущую датуАльбом форм записей 16 173 Получение информации о распределении расхода и документов о распределении расхода денежных средств по фондодержателям и организациям то жеежедневно Справка о движении денежных средств на текущую дату, служебные записки и счета на оплатуто же   16, 20, 21, 224Регистрация номеров платежных поручений и распределение платежей по банкам в пределах свободного остатка на расчетных счетах то жеежедневноЖурнал номеров платежных порученийто же  88 5Работа с подразделениями и сторонними организациями по выяснению вопросов, возникающих в ходе оплаты счетов, предоставление им копий платежных поручений то жеЕжедневно     20, 21, 22, сторонние организации  6Формирование и печать платежных порученийПоложение о безналичных расчетах в РФежедневно Платежные порученияПоложение безналичных расчетах в РФ  8 

12 345 678 97Подготовка справки о расходовании денежных средств за текущий день и остатках на расчетных счетах каждого банка.Положение о безналичных расчетах в РФежедневно Журнал платежных поручений за текущий день, Справка о движении денежных средств на текущую дату Альбом форм записей  16 8 Контроль за составлением платежных поручений, приведение их в соответствие с банковскими и иными реквизитами то жеЕжедневно Платежное поручение   88 9Сверка платежных поручений с реестром, подсчет их количества и итоговой суммы расхода по каждому банку. Оформление плат. поручений для отправки по системе "Клиент-Банк" (сбор подписей, печать, тестирование документов)то жеежедневно Реестр платежных поручений, отправленных в банк за текущий деньАльбом форм записей  16,7  10Прием и регистрация платежных порученийИнструкция ЕжедневноЖурнал регистрации валютных и рублевых платежных поручений Альбом форм записей, разработанных в ФУ   13 11Подготовка, контроль и отправка электронных платежей (руб.)Положение о безналичных расчетах РФ. Программный комплекс "Клиент-Банк" Ежедневно в клиентское время Платежные порученияПоложение о обезналичных расчетах в РФ  17 12 Подготовка, контроль и отправка электронных платежей (вал.)Закон РФ "О валютном регулировании и валютном контроле". Инструкция ЦБ РФ Ежедневно в клиентское времято же то жеК 81217 13

12 345 678 913Получение выписки (руб.)Положение безналичных расчетах РФ, Программный комплекс "Клиент-Банк" Ежедневно в клиентское времяВыписка, кредитовое авизо    17 14Получение выписки (вал.) то жеЕжедневно в клиентское время Выписка, свифт   1317 15Получение информационных писем от обслуживающих банковПрограммный комплекс "Клиент-Банк" Ежедневно в клиентское время Письмо   1317 16Подготовка и оформление писем в банк Инструкция 16по мере необходимости Письмо   16, 1716 17Контроль за исполнением банком оплаты платежных поручений и отметка об оплате по банковской выпискепрограмма АСУ "Плат. поручения", ИнструкцияЕжедневно Выписка банка с приложенными пл. поручениями  Выписка банка 71018 Проверка банковских реквизитов при заключении и пролонгации договоров со сторонними организациями Положение о безналичных расчетах в РФпо мере необходимостиОтметка в визовом экземпляре договора   16Ответственный по договору 19Оперативный учет поступления и расходования кредитных, заемных средств. Печать соответствующих платежных поручений для группы учета кредитных и заемных средствИнструкция, программа АСУ "Платежные поручения"ежедневно Платежные поручения, справка поступления и расходования кредитных и заемных средствАльбом форм записей 9 16

12 345 678 920Формирование и печать отказа от акцептаПоложение обезналичных расчетах в РФПо мере необходимости Отказ отакцептаПоложение о безналичных расчетах в РФ  7721 Печать и оформление документов для открытия расчетных счетов (письма, карточки с образцами подписей) Инструкция ГосбанкаПо мере необходимости Карточка с образцами подписей Инструкция Госбанка  8822 Ведение списка счетов в банках (рублевых, валютных, специальных)Положение о безналичных расчетах в РФПо мере необходимости Список расчетных счетов Альбом форм записей  17, 20, 21, 2216, 17 23Ведение журнала регистрации исходящих документов ИнструкцияПо запросуЖурнал регистрации исходящих документов то же     24Ведение вспомогательного справочника Внешних организацийпрограмма АСУ "Вспомогательный справочник"По мере необходимости     88 25Ведение справочника банков и расчетных счетовпрограмма АСУ "Расчетные счета"По мере необходимости    8 8Блок 9 кредитных и заемных средств1 Оформление кредитных договоровИнструкция по мере необходимостикредитный договортиповой кредитный договор  1717 2Оформление договоров залогато же по мере необходимостидоговор залога типовой договор залога  1717 3Оформление договоров поручительства то жепо мере необходимости договор поручительства   17 17

12 345 678 94Составление графика погашения основного долга и процентов по полученным заемным средствамто жеежемесячно, ежеквартально, ежегоднографик погашения основного долга и процентов на год, на месяц Альбом форм записей  16, 2  5Подготовка документов к погашению основного долга и процентов по полученным заемным средствам то жепо мере необходимости служебная записка на оплатуто же  1615 6Ведение учета по остаткам действующих кредитовто же ежемесячноСправка " непогашенные кредиты" то же  7 7 Ведение оперативного учета за использованием заемных средствто жепостоянно Справка "расход денежных средств по кредитным договорам" в разрезе фондодержателей то же 16, 12 7, 138 Ведение оперативного учета целевого финансирования (строительство) то жепостоянно Справка "о состоянии финансирования строительства" то же  16, 18, 19  9Бухгалтерская обработка банковских выписок по ссудным счетамУчетная политика постоянно    10 1710Получение оборотной ведомости по кредитам и займам по субсчетам в разрезе валютУчетная политика ежемесячно то же 20  

12 345 678 911Ведение учета о движении денежных средств по кредитным договорам Учетная политикаежемесячно, ежеквартально, ежегодносправка "заемные средства, полученные в отчет, периоде" то же 20  12Ведение налогового учета начисленных процентов по заемным средствам Учетная политикаежемесячно, ежеквартальнорегистр учета расходов по процентам по заемным средствамучетная политика  9  13Составление графика погашения основного долга и процентов по полученным заемным средствамДолжностная инструкция ежемесячно, ежеквартально, ежегоднографик погашения основного долга и процентов на год, на месяц то же 16, 2  14 Согласование по погашению основного долга и процентов по полученным заемным средствам в иностранной валютеИнструкция по мере необходимостислужебная записка на оплату   16  15Ведение учета по остаткам действующих кредитов в иностранной валюте то жеежемесячносправка "остатки действующих кредитов на отчетную дату то же 7, 16  16 Ведение оперативного учета за использованием заемных средств в иностранной валютето же  справка "расход денежных средств по кредитным договорам"то же  16, 227,13 17Ведение учета о движение денежных средств по кредитным договорам в иностранной валютеУчетная политика ежемесячно, ежеквартально, ежегодносправка "ведомость движения кредитных средств в иностранной валюте" то же  16 

12 345 678 918Ведение учета кредитных средств, полученных в иностранной валюте с учетом курсовой разницыУчетная политика ежеквартальноСправка о состоянии кредитных средств, полученных в иностранной валюте то же 16  Блок 10 финансовых расчетов1 Оперативный учет поступления денежных средств (согласно выпискам), векселей за продукцию, оказанные услуги, выполненные работы Инструкцияежедневно, ежемесячно Справка о движении денежных средств, сводка о фактическом поступлении денежных средств. Банковская выписка Альбом форм записей  16, 7, 2117 2Бухгалтерская обработка банковских выписок и приложенных к ним денежно-расчетных документов (по субсчетам)Учетная политика ежедневноОборотная ведомость движения денежных средств по субсчетамто же  20, 21, 22  3Регистрация обработанных банковских выписокИнструкция ежедневноЖурнал регистрации пачек по расчетным счетамто же  10  4Распределение предварительной оплаты от покупателей согласно выставленным платежным требованиямУчетная политика. Служебные запискиежедневноСправка по движению денежных средствто же  20, 14  5Корректировка балансовых счетов в платежных документах то жепо требованию Реестр по корректировкамто же  2020 6Формирование и печать оборотных ведомостей по банковским счетам то жеежемесячноОборотная ведомость движения денежных средств по субсчетам то же 20  

12 345 678 97Формирование и печать сводной оборотной ведомостиУчетная политикаежемесячно то жето же  20  8Формирование справки об остатках денежных средств на расчетных счетах по банковским выпискам тожеежемесячноСправка об остатках на расчетных счетах, движение денежных средств то же  1689 Оперативный учет поступления денежных средств (согласно выпискам), за услуги (э/э, связь, гор. вода) Инструкцияежедневно Справка поступления денежных средств за услуги то же 16, 18, 19 10 Ввод информации по статьям затрат то жеежемесячноОборотная ведомость движения денежных средств по субсчетам то же 20  11Контроль за своевременным исполнением учета денежных средств Инструкцияпостоянно     10  12Формирование и распечатка налоговых регистров по учету поступления и расхода денежных средств, векселей Учетная политикаежемесячно Регистры учета поступления и расхода денежных средств, векселейто же  20, 16  13Подготовка и передача на хранение первичные документов в архив Инструкцияежегодно Опись документов сданных в архив   Архив  

12 345 678 914Подтверждение кредиторской задолженности за продукцию и материалы то жепостоянноОтметка на письмах-заявках покупателей   Покупатели, 21 Покупатели, 21 15Корректировка распределения предварительной оплаты, на основании служебных записокСлужебные запискипо требованию Реестр по корректировкамто же  2020, 21, 22 16Формирование и печать расхода денежных средствИнструкция ежемесячно, по требованию Реестр расхода денежных средствто же  16  17Комплектация банковских выписок (полученных по банк-клиенту) оригиналами приложений (пл. поручения, счетами)то же ежедневноПодшивка приложений   20 1618 Закрытие месячного отчета, путем присвоения даты решения Программа "Финансы" 5-го числа месяцаЖурнал регистрации записей по присвоению даты решениято же  10  19Корректировка балансовых счетов в платежных документах по движению денежных средств и оборотной ведомости по счетуУчетная политика, служебные запискипо мере необходимости, ежемесячноРеестр по корректировкам, движению денежных средств, оборотная ведомостьто же 20  20Подготовка документов по письмам-запросамИнструкция, по требованиюПлатежные документы   20, 21, 2216 21Формирование и печать справки по движению ден. средств и оборотной ведомости по счетам Инструкция, учетная политика, программы "Банк"" ежедневно, ежемесячноСправка по движению денежных средствто же  20 

12 345 678 922Сверка оборотной ведомости по корректировкам с реестром и распечатками по корректировкам и присвоение № документ-строкам то жеежемесячноОборотная ведомость движения денежных средств, реестр по корректировкам, оплата требованиято же  20  23Расчет НДС по предоплатеИнструкция. Учетная политика ежемесячноНачисление НДС за месяцто же  20  24Формирование и печать оборотной ведомости по счету 628 сводная и по субсчетамто же ежемесячноОборотная ведомость движения денежных средствто же  20  25Формирование оборотной ведомости по предоплате по плательщикам и сверка с Главной книгойто же ежемесячноОборотная ведомость по предоплате в разрезе плательщиковто же  20АСУ 26Формирование и печать счетов-фактур по предоплатеПостановление Правительства РФежемесячно Счет-фактураПриложение к постановлению РФ 20  27Формирование книги покупок по предоплате, оформление и сверка ее с засчитываемой суммой НДС при реализации в отчетном периоде Правила вед. журнала учета получ. и выст. сч. фактур, книг покупок и книг продаж при расчетах по НДСежемесячно Извещение, книга покупок то же 20 АСУ28Формирование и печать книги продаж, сверка сумм начисленного НДС от поступления денежных средств и счетов-фактурПравила вед. журнала учета получ. и выст. сч. фактур, книг покупок ежемесячноИзвещение то же  20АСУ

12 345 678 929Бухгалтерская обработка распределения предварительных оплат Учетная политика, программы "Банк" ежедневноОплата требования то же 20  30Подтверждение остатка от предоплаты, контроль за возвратом предоплаты Письмо-запроспо требованию Отметка на письме запросе   8Покупатели, 2131Прием подготовленных документов для проведения зачета взаимных задолжностей, проведение зачета взаимных задолженностей Инструкция, программы "Банк"ежедневно Реестр взаимозачетато же Сторонние организации 20, 21, 2232 Бухгалтерская обработка приложенных "Взаимозачеты" Учетная политика, программы "Банк"" ежедневноОборотная ведомость движения денежных средств по счетамто же  20 20, 21, 2233 Формирование и печать оборотной ведомости за отчетный период по взаимозачетуто же ежемесячнотожето же 20  34Сторнирование проведенных взаимозачетов на основании служебных записок служб Служебные записки, программы "Банк", "Взаимозачеты"по мере необходимости Реестр по корректировкам по счетам то же Сторонние организации20, 21, 22 35Корректировка балансовых счетов в платежных документахто жеежемесячно Реестр по корректировкам по счетам то же 20 20, 21, 2236 Ввод информации по исправительным проводкам к ж/о 5 Учетная политика, Извещение, программы «Банк ежемесячно при отчетеСправка по исправительным проводкам по счетамто же  2020 Блок 11 выставления платежных требований

12 345 678 91Регистрация отгрузочных документовИнструкция постоянноЖурнал регистрации отгрузочных документов документов на продукциито же  11 АСУ2Комплектация отгрузочных документов: внутренний рынок - по коду плательщика, № приказа продукции на экспортто же постоянно    11  3 Печать реестров по отгрузке на экспорт и внутренний рынок. то жеежедневно Реестр по отгрузкето же  21  4Формирование, печать, оформление платежных требований и счетов-фактур: - по отгрузочным документам, - по служебным запискам Положение о безналичных рарасчетах в РФ ежедневно по мере поступленияПлатежные требования, Счета-фактурыПостановления рф 20 20, 21, 225 Подготовка, печать, оформление платежных требований и счетов-фактур за пользование вагонами федерального ж-д транспора. то же1 раз в месяц Платежные требования, Счета-фактурыто же  ЮУ ЮУ6Предъявление платежных требований и счетов-фактур: на счет плательщика в банк или по почте.то же ежедневноРеестр, переданных на инкассо платежных документов, список заказных писем то же 17  

12 345 678 97Внесение изменений в оперативные и хранимые массивы согласно служебных записок. Печать, оформление скорректированных платежных документов. то жепо мере поступления Платежные требования, Счета-фактуры то же 20 20, 21, 228 Работа по заявлениям об отказе от акцепта то жепо мере поступления Журнал регистрации заявлений об отказе от акцепта то же 20,21 20, 219 Работа с письмами плательщиков на отзыв платежных требований из банка по мере оплаты.то же по мере поступленияПисьмо на отзыв Инструкция28 1717, плательщики 10Работа по письмам-запросам. Инструкция Дубликаты платежных требований, счетов-фактурто же  20, плательщики 20, плательщики 11Комплектация платежных требований и счетов-фактур (по услугам на сторону), проверка оплаты. то же1 раз в месяц     20АСУ12 Регистрация входящих юридических документов для выставления инкассовых поручений.то же по мере поступленияЖурнал регистрации инкассовых порученийто же    20, 21, 2213 Подготовка, печать и предъявление в банк инкассовых поручений и оформление счетов-фактур для книги продаж Положение о безналичных расчетах в РФпо мере поступленияИнкассовое поручение, Счет-фактура Постановления рф  20, ЮУ, 17ЮУ 14Подготовка и передача документов в архив.Инструкция 1 раз в годАкт приема-сдачи Инструкция Архив   Блок 12 валютного контроля

12 345 678 9.1Оформление паспортов((ПС) по экспорту продукцииСовместная Инструкция ЦБ РФ и ГТК РФпо мере поступления ПСИнструкция  Таможенные органы 21,17.2Оформление паспортов (Пси) по импорту продукциито жеежедневноПСи то же  то же21,17 .3Оформление ПС по смешанным контрактам то жепо мере поступления ПСи, ПСто же  то же21 .4Оформление Сведений о договоре по экспортным и импортным контрактам то жепо мере поступления Сведения о договорето же  1721 .5Оформление Сведений о договоре по кредитам и займам в иностранной валюте то жепо мере поступления Сведения о договорето же  1721 .6Регистрация, визуальный контроль и обработка ГТДто же ежедневноВедомость валютного контроля произвольная  17таможенные органы .7Подбор, контроль и передача документов для оформления КТСто же ежедневноПояснительная таблица к экспортному контрактупроизвольная  Таможенные органы то же.8Регистрация, визуальный контроль и обработка КТСто же по мере поступленияПояснительная таблица к экспортному контрактупроизвольная  17 то же.9Заполнение учетных карточек и карточек платежа для представления в уполномоченный банкто жепо мере поступленияЖурнал приема-передачи документов в банк   1717 .10Формирование досье по контрактам то жепо мере поступления Ведомость валютного контроляпроизвольная    то же.11Формирование справки для возмещения НДС по экспортным контрактам то жеежемесячноДанные о внешнеторговых сделках экспортерато же  20 20

12 345 678 9.12Сбор и передача информации по СВИФТ-посланиямто жеежедневноДанные по СВИФТ-посланиямто же  2013 .13Представление документов в ОД и HP по таможенным платежамто же по мере поступленияКомплект документов   Таможенные органы  .14Представление подтверждающих документов и кодировка платежных документов по оплате товаров (работ, услуг) нерезидентам то жепо мере поступления Платежное поручението же  821 .15Представление обосновывающих документов по недополучению выручки (непоступлению товара на территорию РФ) в МФ РФ и таможенные органы Закон РФ о валютном регулированиипо мере поступленияКомплект документов   таможенные органытаможенные органы Блок 13 валютно-финансовой работы .1Оформление платежных документов на основании служебных записок.Инструкция ежедневнозаявления на перевод и заявления на аккредитивФорма, разработанная банками  17 16.2Подготовка накопительной справки «По оплате резидентам и нерезидентам за текущий месяц».то же ежедневносправка по оплате резидентам и нерезидентам за текущий месяцАльбом форм записей 16, 18, 19 

12 345 678 9.3Учет произведенных платежей, составление справок по действующим импортным аккредитивам. Контроль за соблюдением сроков поставки товаров и оплате документов по импортным аккредитивамто же ежедневноВедомость действующих импортных аккредитивовто же  2117 .4Получение подтверждения об открытии импортных аккредитивов, подбор документов для подшивки в досье, ведение аккредитивной карточки с фиксированием всех изменений и дополнений.то же после открытия аккредитиваа) Протокол об открытии аккредитива б) Аккредитивная карточка по импортуто же    17 21 .5Учет расходов, взимаемых уполномоченными банками по импортным аккредитивам. тарифы банковпо мере поступления Аккредитивная карточка по импорту то же   17.6 Получение извещений и выписок по залоговому счету, составление справки о зачислении валютной выручки на залоговый счет, составление накопительных справок по начислению % от вложений в казначейские билеты и ночной депозит.Инструкция после 15 числа каждого месяца а) Извещения, б)выписки, в) отчет о движении средств по счету обеспечения кредита и субсчетам, г) справка "Средства, поступающие на залоговый счет, д)справка "Полученные проценты за приобретение казначейских билетов, е) справка "Проценты от вло то же   21

12 345 678 9.7Составление и отправка квартального отчета в ЦБ РФ о проведении валютных операций, осуществляемых в соответствии с условиями лицензий Банка России.Лицензии ЦБ РФ ежеквартальноОтчет ЦБ РФ Форма, разработанная ЦБ РФ  ЦБ РФ  .8Составление и отправка отчетов в Госкомстат по формеПостановление Госкомстат России ежеквартальното же Сведения об экспорте (импорте) услуг во Внешнеэкономической деятельности, Сведения о движении денежных средств в иностранной валюте Госкомстат 17.9 Подготовка накопительной справки «Оплата импортных контрактов за текущий месяц».Инструкция ежедневноСправка по оплате импортных контрактов Альбом форм записей  16  .10Визирование приказов по отгрузкам на экспорт. то жеежедневно Журнал «Визирование приказов»то же  Компьютерная программа «Визирование приказов»21 .11Переписка с банками. то жепо мере необходимости Журнал регистрации писемто же  17  .12Получение и передача отгрузочных документов по импортным аккредитивам и закрытие аккредитивной карточкито же по мере поступленияа) -б) аккредитивная карточка по импортуто же  2117 .13Разработка условий платежа по импортным контрактам.то же по мере необходимости     2121

12 345 678 9.14Участие в переговорах с инофирмами.то же по мере необходимости       .15 Оформление заявок на свободную продажу валюты с текущих счетов то жеежедневно Заявка на продажу иностранной валютыФорма, разработанная банками  1716.16 Составление сведений о договорах по услугам Инструкция ЦБпо мере поступления Сведения о договореИнструкция ЦБ 17 20, 21, 22.17 Оформление счетов-фактур по оказанным нерезидентами услугам Постановление Правительства РФ 1 раз в месяцСчета-фактуры Постановление Правительства РФ  20  .18Проверка условий банковских гарантий возврата аванса на соответствие с условиями контракта, регистрация их в журнале банковских гарантий, ведение учета их исполнения, контроль за соблюдением сроков поставки товаров (оказание услуг) и окончание срока деистИнструкция по мере поступленияа) Справка о действующих банковских гарантиях, б) журнал регистрации банковских гарантий Альбом форм записей  2121 .19Составление справки по поступлению валютной выручки по продуктам  1 раз в месяцВедомость о поступлении валютной выручки по продуктамто же  20  .20Составление ведомостей по коммерческим счетам: 1) сроки оплаты по которым не наступили, 2) сроки оплаты по которым просрочены то же1 раз в неделю Ведомость по коммерческим счетамто же  16 21.21Составление сопроводительных писем к отчетам по авансовым переводам за оказанные нерезидентами услугиЗакон РФ по мере поступленияЖурнал регистрации писем то же  17УМП

12 345 678 9.22Принятие актов приема-передачи импортной продукции, формирование ведомости «Выставлено счетов по бартеру»Инструкция по мере поступленияВедомость выставленных счетов по бартеруто же  21 21.23Оформление заявлений на перевод для оплаты товаров (услуг) с валютных счетов Инструкция ЦБ РФежедневно Заявление на переводФорма, разработанная банками  1716.24 Ведение журнала текущих выплат и дат валютирования по осуществленным платежамИнструкция ежедневноЖурнал по текущим счетамАльбом форм записей     .25Учет движения средств на текущих счетах в Уполномоченных банках то жеежедневноДвижение валютных средств на текущих счетахто же  16 17.26Подбор документов к выпискам по текущим счетам то жеежедневноа) Служебные записки, б) заявления на перевод, в) мемориальные ордера формы, разработанные банками  2017, 20, 21, 22.27Контроль за банковскими расходамито же ежедневноВедомость банковских расходов Альбом форм записей  16  .28Предоставление информации по остаткам валюты на текущих счетахто же ежедневноВедомость по остаткам то же   17.29 Оформление и отправка справок по кредитам, полученным от нерезидентов в Уполномоченный БанкИнструкция ЦБ РФ по мере необходимостиСправка о содержании операций по кредитному договору Инструкция ЦБ  17 

12 345 678 9.30Проверка поступающих из банков экспортных аккредитивов на соответствие с условиями контрактаУнифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов По мере поступленияЛист расхождений по экспортным аккредитивамАльбом форм записей  21 17.31Ведение аккредитивного досьеИнструкция По мере поступленияАккредитивная карточка по экспортуто же   17 .32Осуществление переписки с банками (принятие изменений, возвраты гарантий, требования платежа, продление срока действия, аннулирование аккредитивов и гарантий) Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов По мере необходимостиЖурнал регистрации писемто же  21, 1721, 17 .33Проверка и отправка комплектов отгрузочных документов по аккредитивам, оформление сопроводительных писемто же По мере поступленияСопроводительное письмо к экспортным документамФорма, разработанная банками 17 21.34 Учет действующих экспортных аккредитивов и гарантий Инструкция1 раз в неделю Справка-ведомость по действующим экспортным аккредитивам и гарантиям Альбом форм записей  21  .35Контроль за неоплаченными коммерческими счетами по аккредитивам и гарантиямИнструкция 1 раз в неделюВедомость неоплаченных счетов по гарантиям и аккредитивам то же 21  .36Учет экспортных контрактовИнструкция 1 раз в 2 неделиСписок экспортных контрактов в разрезе рассрочек платежаАльбом форм записей   21

12 345 678 9.37Проверка и отправка отгрузочных документов по инкассо, оформление инкассовых порученийУнифицированные правила по инкассо По мере поступленияИнкассовое поручението же  1721 .38Ведение учета по инкассо ИнструкцияПо мере необходимости Справка по инкассовым операциямто же  По требованию служб  .39 Контроль за поступлением валюты на транзитные счета по банкам и оперативное информирование о поступлении валютных средств на транзитные счетаИнструкция ЦБ РФ ежедневноБанковские выписки и извещения Инструкция ЦБ РФ  2117 .40Идентификация выручки по паспортам сделок, контрактам и продуктамИнструкция ежедневноВедомость поступления экспорт. выручки на транзитный счетАльбом форм записей    21.41Оформление поручений на обязательную продажу экспортной валютной выручки по банкамИнструкция ЦБ РФ ежедневноПоручение на обязательную продажу Инструкция ЦБ РФ  17  .42Акцепт поступившей на транзитный счет валютной выручкиИнструкция ежедневноИзвещения то же 20 17.43Оформление заявок на покупку иностранной валюты за рубли или покупки рублей за валютуУказание ЦБ РФ ежедневнозаявкаФорма, разработанная банками  1716.44 Подбор документов к выпискам по транзитным счетам Инструкцияежедневно а) Банковские выписки б) извещения то же 20 17

12 345 678 9.45 Составление сводного отчета движения валютных средств по транзитным счетамто же ежедневноДвижение средств по транзитным счетамАльбом форм записей  16 17.46Оформление смет расходов на загранкомандированиеПоложение ЦБ РФпо мере поступл. смета на расходы в инвалюте, связанные с командированием специалистов то же  20  .47Оформление заявок на получение валюты в уполномоченном банке Положение ЦБ РФпо мере поступл. заявкаПоложение ЦБ РФ  17  .48Составление отчета на сдачу валюты в банк по использованию выданных валютных средствто жепо мере поступл.отчетто же  17 20.49Контроль поступления рублей за проданную валюту на расчетные счета Инструкция1 раз в месяц Журнал по транзитным счетам Альбом форм записей   7 Блок 14 работы с дебиторами и кредиторами .1Регистрация и контроль в единой комп. программе писем (заявок) на все отгружаемые (отпускаемые) ТМЦ с распределением по фондодержателямАС «Справка о выполнении писем об отгрузке продукции", СЗ, письмо-заявка постоянноСетевая программа "Справка о регистрации писем"Альбом форм записей  21 20, 21, 22 сторонние организации .2Контроль за авансовыми отгрузками (сумму отгрузки, сроки оплаты, правомерность отгрузки) принятие оперативных мер по закрытию задолженностиАС «Справка о выполнении писем об Отгрузке продукции" "Финансовая задача"постоянно Анализ в произвольной форме   21 20, 21, 22 сторонние организации .3Ведение учета дебиторской и кредиторской задолженностей в разрезе служб фондодержателей, работа по закрытию задолженностейАС «Дебиторская и кредиторская задолженность в разрезе фондодержателей» «Финансовая задача» постоянно«Оперативная справка дебиторской и кредиторской задолженности», реестр взаимозачета Альбом форм записей  16, 20, 21, 22 20, 21, 22, сторонние организации

12 345 678 9.4Урегулирование возникающих разногласий с предприятиями поставщиками, предприятиями получателями (составление актов сверки) АС «Акты сверок», «Финансовая задача»постоянно Акт сверкито же  сторонние организации 16.5Подготовка сведений и документов для инспектирующих органов Служебная записка, запросы инспектирующих органов по запросамАС «Финансовая задача»,копии: «Выписки из книги продаж, покупок»то же 0401061-9Налоговая инспекция 16.6 Подготовка документов для предъявления претензий по вопросам взаиморасчетов (совместно с отделами и службам) Инструкцияпостоянно претензии ЮУ   сторонние организации20, 21, 22.7Подготовка документов для списания дебиторской и кредиторской задолженности АС «Дебиторская и кредиторская задолженность в разрезе фондодержателей», финансовая задача ежегодноПротоколто же 20 20, 21, 22.8 Инвентаризация дебиторской и кредиторской задолженностей Приказ. Учетная политика. АС «Дебиторская и кредиторская задолженность в разрезе фондодержателей», "Финансовая задачаежегодноАкт инвентаризацииУчетная политика, налоговый аспект 20 20, 21, 22.9 Анализ дебиторской и кредиторской задолженностей АС «Дебиторская и кредиторская задолженность в разрезе фондодержателей», «расход денежных средств», «Финансовая задача»ежемесячно или по требованию Справки:«Динамика дебиторской и кредиторской задолженности«Динамика дебиторской и кредиторской задолженности в разрезе служб»Альбом форм записей  16 20, 21, 22

12 345 678 9      «Список дебиторов в разрезе служб" «Дебиторская задолженность по видам услуг» «по расчетам за энергетику«по расчетам с отдельно взятым «кредиторской задолженности      .10Формирование резерва сомнительной дебиторской задолженности Учетная политика, АС «Резерв сомнительных долгов». «Различные отчеты» Дебиторская и кредиторская задолженность в разрезе фондодержателей». «Финансовая задача»ежеквартально Регистр учета сомнительной дебиторской задолженности Учетная политика, налоговый аспект  2020, 21, 22 Блок 15 кассовых операций .1Составление кассового отчетаПорядок ведения кассовых операций в РФ. Учетная политикаежедневно Кассовый отчет, ведомость, приходный и расходный ордер Учетная политика  2020 .2Получение денежных средств из банка Доверенностьежедневно Чек, приходный ордер, кассовый отчет Учетная политика   17 .3Выдача денег кассирам. прием денег от кассиров Инструкцияежедневно Книга учетаУчетная политика  15 154Получение, выдача и хранение векселейПорядок ведения кассовых операций в РФ. Доверенность, акт приема-передачи. Учетная политикаежедневно Приходный и расходный ордерУчетная политика  Организации 18, 195Доставка выписок из банковИнструкция, доверенность ежедневно    16 171 234 567 896 Получение, выдача и хранение пластиковых каст то жеежедневно Ведомость банка   1517 7Получение, выдача и хранение талонов на спец. ПитаниеИнструкция постоянноВедомость Учетная политика  15Типография

12 345 678 98Получение, выдача и хранение денежных средствПорядок ведения кассовых операций в РФ. Учетная политика ежедневноВедомость, приходный и расходный ордерУчетная политика  20, 21, 2220, 21, 229Соблюдение установленного лимита остатка кассыПоложение о правилах организации налично-денежного обращения на территории РФежедневноРасчет Приложение к Положению РФ  1716 10Сдача выручки в банк (инкассация)то же ежедневноПрепроводительная ведомость то же  Инкассаторская служба  11Ведение книги целевого использования средств в кассето же ежедневноЖурнал целевого использования средств в кассеАльбом форм записей 7  12 Ведение журнала кассира-операционистаПостановление Госкомстата РФежедневно Журнал кассира-операционистато же  20  13Получение, выдача, хранение прочих ценных бумагПорядок ведения кассовых операций в РФпо мере необходимости Журнал учета прочих ценных бумаг Альбом форм записей  Уполномоченные лицаУполномоченные лица Блок 16 управления финансами предприятия1 Расчет и контроль целевого использования денежных средств в кассе Постановление о правилах организации налично-денежного обращения на территории РФ1 раз в месяц Книга целевого использования денежных средств (приход, расход, сводная)Альбом форм записей  15 202Расчет и оформление кассовой заявкито же 1 раз в кварталКассовая заявка Постановления Правительства РФ  178 3Расчет лимита кассы то же1 раз в годРасчет на установление лимита остатка кассыто же 15 17

12 345 678 94Проведение ревизии кассыПисьмо Цб РФ от об утверждении "Порядка ведения кассовых операций" ежемесячноАкт ревизии то же 20 155Проведение инвентаризации ценных бумаг в кассеПриказ Минфина РФ1 раз в год Инвентаризационная опись ценных бумаг и бланков документов строгой отчетностито же  2015 6Подготовка оперативных данных о поступлении денежных средствИнструкция ежедневноОперативная справка о поступлении денежных средствАльбом форм записей  16 10, 167Подготовка данных о поступлении денежных средств в разрезе банков то жеежемесячно, ежегодно Справка о поступлении денежных средств по банкам то же 16 108Подтверждение остатка денежных средств по банкамто же 1 раз в годПодтверждение на 1 января остатков по счетам   17 109Контроль за своевременным получением и обработкой банковских выписок то жепостоянно     1010 10Подтверждение записи о сумме кредиторской задолженности поставщиков и подрядчиков, покупателей то жепостоянноПодпись-подтверждение на служебной записке, письме поставщика, покупателя   20, 21, 22 поставщик, покупатель20, 21, 22 поставщик, покупатель11 Расчет и составление сводки о поступлении и расходовании денежных средствто жеежемесячно, ежегодноСводка поступления и расходования денежных средствАльбом форм записей  18, 19  12Контроль за своевременным внесением в автоматизированную базу счетов фактур, выставленныхто же постоянно    7 7

12 345 678 913Контроль за своевременной отправкой платежей и получением банковских выписок по системе "Банк-Клиент"то же постоянно    8 814Контроль за исполнением банком платежных поручений. Положение о безналичных расчетах в РФежедневно     1717 15Ведение переписки с банкамито жепо мере необходимостиписьмо   16, 17 1716 Организация и контроль ведения учета поступления и расходования кредитных, заемных средств и целевого использования заемных средств Инструкцияпостоянно     99 17Проверка и акцепт правильности расчета сумм комиссионного вознаграждения банка за перечисление денежных средств на счета работников то жеежемесячноПлатежное требование из банка   717 18Обеспечение и контроль за своевременным и правильным оформлением финансово-расчетных и банковских операцийПоложение о безналичных расчетах в РФпостоянно     88 19Организация и контроль за ведением бухгалтерского налогового учета начисленных процентов по заемным средствам согласно Учетной политики.Учетная политика постоянно    9 9

12 345 678 920Организация и контроль за ведением бухгалтерского и налогового учета по расчетным счетам согласно Учетной политики.Учетная политикапостоянно     101021 Оформление подписью платежные требования и счета-фактуры на отгруженную продукцию, выполненные работы и услуги. Положение о безналичных расчетах в РФежедневно Платежные требования, счета-фактуры Постановления Правительства РФ  1111 22Визирование служебных записок на выставление платежных требований и счетов фактур.Инструкция ежедневно    11 20, 21, 2223 Контроль за своевременным выставлением платежных требований и счетов-фактур.Положение о безналичных расчетах в РФпостоянно     1111 24Оформление подписью счета-фактуры на поступившую предоплату. Постановление Правительства РФежемесячно Счета-фактурыто же  20 1025Оформление подписью бухгалтерских документов (расходные кассовые ордера на денежные средства, на талоны на спец питание, платежные ведомости, справки в Пенсионный фонд, справки в банки для оформления кредитов и поручительства и др.)Порядок ведения кассовых операций в РФ. учетная политика ежедневноВедомость, расходный кассовый ордер, справка в пенсионный фонд, справка для оформления кредита Учетная политика  2020 26Подготовка распоряжений и служебных записок по роду своей деятельности.Инструкция по мере необходимостиРаспоряжение, служебная записка   20, 21, 22  .27Информирование о поступлении валютной выручки на счета то жеежедневно  произвольная (устно)  1613

12 345 678 9.28Подготовка информации об ожидаемом поступлении рублей от продажи валюты то жеежедневно Справка «О движении средств на валютном счете от внешнеэкономическо и деятельности»Альбом форм записей  16,7 13.29Подготовка накопительной справки о поступлении валютной выручки то жеежедневноВедомость «Поступление экспортной выручки»то же  7 13.30Акцепт счетов-фактур, выставляемых банками на оплату банковских расходов. то жепо мере поступления Счета-фактурыПостановления Правительства РФ  71731 Подготовка данных об остатках средств на валютных счетахто жеежемесячно Справка «Остатки средств на валютных счетах Альбом форм записей  1817 .32Оформление договоров банковского счета то жепо мере необходимости Договор банковского счета Предоставляется банками  1717.33 Проверка условий платежа в экспортных и импортных контрактах ежедневно Контракт   20, 21, 2220, 21, 22.34Участие в переговорах с инофирмами  по мере необходимости      21.35 Отчет о движении средств на валютных счетах то же1 раз в месяц 1) Справка «О ежемесячном поступлении и расходовании валютных средств тожеАльбом форм записей  16, 1913

12 345 678 9      3) Справка «По расходованию средств в валюте»      .36 Подготовка данных по кредитовым оборотам по счетам в разрезе банковИнструкцияпо мере необходимостиСправка «Кредитовые обороты по счетам в разрезе банков»то же  16  .37Прием, регистрация и передача служебных записок на оплату в иностранной валюте то жеежедневно Служебная записка, журнал регистрации служебных записок то же 13 20, 21, 22.38 Контроль за правильностью составления смет на загранкомандировки специалистовПоложение ЦБ РФ по мере необходимостиСмета то же 13 13.39Оперативное решение вопросов, связанных с валютным контролем экспортно-импортных операцийЗакон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле»по мере необходимости     13, 17, 2113, 17, 21

Таким образом, осуществляя непрерывно ввод информации по расходам поступившего сырья и отгруженной продукции с предприятия и другую необходимую информации производят своевременно соответствующие коррективы и финансовые операции с учетом нормативных требований и ограничений, уменьшая производственные, коммерческие и финансовые риски. Используя скоростные модемы и Интернет-связь, повышаем быстродействие системы и ускоряем проведение платежей и получение необходимых средств для функционирования предприятия. Система с компактной формой представления функций при взаимодействии устройств и блоков позволяет осуществлять эффективное управление кредитно-финансовыми операциями химико-технологического предприятия, является открытой и допускает введение дополнительных финансовых операций. При этом определяется порядок оформления документов на оплату хоздоговоров, купли-продажи сырья, продукции, товарно-материальных ценностей, оказания услуг сторонним организациям. Повышается динамика проведения кредитных, зачетных и банковских операций с осуществлением контроля денежных средств, что улучшает технике-экономические показатели предприятия.

Экспериментальная проверка работы системы в 2 кв. 2004 г. показала ее эффективность. Проведение кредитно-финансовых операций подтвердило, что предприятие в состоянии рассчитаться со своими долгами и обладает достаточной финансовой устойчивостью. За счет оперативного управления денежными средствами улучшились показатели их оборачиваемости до 8% отн. Предприятие имеет достаточно оборотных средств, включая кредиторскую задолженность и долгосрочные обязательства. Внедрение системы управления намечено на 3 кв. 2004 г. в ОАО «Нижнекамскнефтехим». Экономический эффект от внедрения системы составит до 4 млн. руб. в год.

Формула изобретения

1. Система управления кредитно-финансовыми операциями химико-технологического предприятия, содержащая технологический объект, вычислительный комплекс с устройствами ввода-вывода информации и памяти, соединенные между собой линиями связи для проведения финансовых операций, отличающаяся тем, что дополнительно содержит датчики расхода сырья и продукции, информационную подсистему и устройство финансовых операций, включающее блок входных платежных требований, блок платежных поручений и работы в системе банк-клиент, блок кредитных и заемных средств, блок финансовых расчетов, блок выставления платежных требований, блок валютного контроля, блок валютно-финансовой работы, блок работы с дебиторами и кредиторами, блок кассовых операций, блок управления финансами предприятия, блок банковских операций, блок вексильного обращения, блок бюджетирования, блок бухгалтерского учета, блок сбыта продукции и блок материально-технического снабжения, при этом блок входных платежных поручений соединен с блоком кредитных и заемных средств, блоком финансовых расчетов, блоком выставления платежных требований, блоком валютного контроля, блоком валютно-финансовой работы, блоком работы с дебиторами и кредиторами, блоком кассовых операций, блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком вексильного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции, блоком материально-технического снабжения и блоком платежных поручений и работы в системе банк-клиент, который соединен с блоком финансовых расчетов, блоком валютно-финансовой работы, блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции, блоком материально-технического снабжения и блоком кредитных и заемных средств, который соединен с блоком валютно-финансовой работы, блоком кассовых операций, блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком вексильного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком материально-технического снабжения и блоком финансовых расчетов, который соединен с блоком работы с дебиторами и кредиторами, блоком управления финансами предприятия, блоком вексильного обращения, блоком бюджетировния, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения; блок выставления платежных требований соединен с блоком банковских операций, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения; блок валютного контроля соединен с блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком валютно-финансовой работы, который соединен с блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком вексильного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения; блок работы с дебиторами и кредиторами соединен с блоком управления финансами предприятия, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения; блок кассовых операций соединен с блоком банковских операций, блоком вексильного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета и блоком управления финансами предприятия, который соединен с блоком банковских операций, блоком вексильного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения, при этом выходы технологического объекта связаны со входами датчиков расхода сырья и продукции, соединенных с информационной подсистемой, которая связана с устройством финансовых операций.

2. Система по п.1, отличающаяся тем, что устройство финансовых операций выполнено в виде программно-управляющих блоков.

РИСУНКИ